Как начать вести учет личных финансов в dvazap

Рубрика: События. Новости, Автор: olga , Опубликовано: 20.04.2010

КАК НАЧАТЬ ВЕСТИ УЧЕТ ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ  В DVAZAP


1) Регистрация – просто введите email и пароль

2) Выбор базовой валюты (Профиль/Валюты)

Базовая валюта – валюта, в которой отображаются Ваши данные в системе (остатки в кошельках, операции, отчеты). Как правило, это валюта страны, в которой Вы живете. Если Вы не нашли нужной валюты в списке валют – пишите нам, мы добавим. Курсы валют обновляются в системе ежедневно. Сами курсы по основным валютам можно посмотреть по ссылке Курсы валют сверху страницы.

3) Заведение кошельков

Кошелек – это места хранения денег, это могут быть наличные в кошельке, зарплатная карта, кредитная карта, депозит, секретная коробочка с долларами – то есть все те места, где находятся Ваши деньги. Добавьте в систему все Ваши кошельки в соответствующей валюте. Распределите кошельки по группам (например, наличные, депозиты, кредиты), это удобно, так как вы сразу будете видеть сумму остатков по каждой группе.  В системе уже заведены наиболее используемые группы, но при желании можно создать свои (Кошельки/Группы кошельков). Или, например, если Вы ведете учет финансов для семьи из нескольких человек, то для каждого человека можно создать отдельную группу.

4) Разберемся с категориями

В системе нет жесткой иерархии категорий и для классификации расходов используются теги. По сути тег – та же категория только чуть более удобная для пользователя при вводе данных и последующего анализа. Чем удобны теги? Новые теги можно вводить сразу при создании операции. Каждую операцию можно помечать несколькими тегами. При этом первый будет главным и именно он будет учитываться при построении стандартных отчетов, но по всем остальным тегам вы сможете посмотреть список операций и общую сумму, просто кликнув мышкой по названию тега.

Например, вы вводите расходы на покупку продуктов. Для отчета вам важна общая сумма сколько вы потратили на продукты, но также было бы интересно посмотреть сколько и в каком магазине было потрачено. Введите два тега «продукты, магнит», для другой операции «продукты, универсам». Вы не будете видеть теги Магнит и Универсам в отчетах, но кликнув на названия тегов мышкой, сможете посмотреть когда и сколько было потрачено на каждый из магазинов. Так же второстепенными тегами можно выделять какие-то наиболее важные для Вас продукты. Например, вы хотите понять сколько денег вы тратите на фрукты или молоко.

И теперь, самый важный момент. Ваша система тегов-категорий. Теги – гибкий инструмент – их можно заводить сколько угодно и как угодно, но все таки, для анализа данных необходимо, чтобы все было более или менее систематизировано. Тут два варианта. Первый, Вы можете сразу продумать, какие группы расходов, какими тегами вы будете отмечать. Второй, первую неделю или месяц отмечать операции тегами, как Вам удобно, но потом, проанализировав отчет и поняв, как и насколько детально вы хотите все видеть – поправить теги у уже введенных операций (с помощью функции Редактировать). Возможно, второй вариант более простой и удобный)

5) Вводим операции

Вы можете вводить операции по одной (Добавить транзакцию/Добавить одну), вы можете вводить сразу несколько операций (Добавить транзакцию/Добавить несколько)  и также Вы можете загрузить данные из файла (если, например, Вы уже вели учет доходов и расходов в excel и хотите перенести данные в нашу систему). Для этого – сохраните загружаемый файл в формате csv (save as и в списке форматов надо выбрать csv формат), зайдите в раздел Загрузка из файла и следуйте указаниям системы.

Если вы много расплачиваетесь по карте, то вы можете попробовать загрузить в систему банковскую выписку, также сохранив ее в csv формате. Если Ваша банковская выписка не грузится – напишите нам и прикрепите файл с примером формата, мы добавим данный формат в нашу систему.

Если у Вас получилось загрузить выписку, осталось только отредактировать операции, пометив их тегами. На закладке Итоги выберите нужные операции, нажмите кнопку редактировать и внесите необходимые данные. В ближайшем будущем мы реализуем функцию, когда по содержанию операции система будет автоматически отмечать операцию тем или иным тегом.

6) Анализируем отчеты

На закладке Итоги Вы всегда видите отчет по доходам и расходам за текущий месяц. Для более детального анализа зайдите на закладку Отчеты, выберите нужный Вам отчет, задайте период (год, месяц или конкретные даты) и укажите по какому кошельку вы хотите построить отчет (или по всем сразу).

Если Вы хотите посмотреть все Ваши операции по конкретному тегу – кликните по названию тега мышкой (из блока Теги или из списка операций
Если Вы хотите посмотреть все Ваши операции по одному из кошельков – кликните мышкой по названию кошелька (из блока Кошельки или из списка операций).
Если Вы хотите посмотреть отчет по проекту (о том, что такое проект, читайте ниже!) – кликните мышкой по названию проекта (из блока Проекты или списка операций).

7) Делаем бюджет

Вы можете запланировать доходы и расходы на неделю, месяц или любой другой период в разделе Бюджеты/Добавить бюджет. По мере внесения фактических расходов, вы можете отслеживать насколько Вы вписываетесь в бюджет, а по прошествии заданного периода увидеть насколько вы были точны в планировании или последовательны в исполнении планов (Бюджеты/Кликните на нужный Вам бюджет).
Бюджет, также как и отчеты строится по главным (первым) тегам операций.

Что такое Общие расходы в бюджетах? Общие расходы, это сумма на «все остальное», что не запланировано выше в бюджете, по факту в эту строку попадут все расходы, на которое не запланированы конкретные суммы.
Например, Вы делаете бюджет на неделю и планируете, что на еду потратите 1000 рублей, на кафе 1000 рублей, на одежду 2000 рублей и при этом понимаете, что есть еще много мелких расходов, таких, например, как проезд на маршрутке, билет в кино, расходы на парковку, которые скорее всего не имеет смысла детально расписывать – тогда Вы просто пишете в Общих расходах сумму денег на «все остальное».

8 ) Планируем проекты, поездки и мероприятия

Что такое Проекты?

Например, Если Вы планируете поехать в отпуск, Вы можете создать Проект «Отпуск», указать даты поездки, куда Вы едете, с кем и другую необходимую информацию. Далее можно добавить бюджет поездки, например, билеты 6000 рублей, отель 6000 рублей, еда 2000 рублей, экскурсии 1000 рублей, ИТОГО 15000 рублей. Это поможет более четко понять сколько нужно денег к отпуску.
Потом, внося в систему фактические операции, Вы пишите в поле Проект название соответствующего проекта («Отпуск») и в отчете по Проекту «Отпуск» вы увидите насколько вы отклонились от намеченных планах по расходам.
То есть в отчет по соответствующему Проекту попадают ВСЕ операции, помеченные данным Проектом, вне зависимости от даты операции (в отличие от бюджетов, где суммирование происходит по заданному периоду и ВСЕМ тегам).

Также Проекты удобно использовать если Вы затеваете ремонт, придумали какой-то коммерческий проект, планируете отметить День Рождения и многое другое.

В последствии, Вы сможете посмотреть куда, когда и с кем вы ездили, какие мероприятия проводили, а главное сколько все это стоило (что поможет еще более точно спланировать будущие аналогичные мероприятия).

9) Снимаете данные счетчика электроэнергии вручную?

Данный раздел будет очень полезен тем, кто снимает показания счетчика вручную, потом долго ищет предыдущую квитанцию, считает на калькуляторе сумму расходов и вручную заполняет новую квитанцию.
Теперь Вы можете вносить данные счетчика в систему и она автоматически рассчитает Вам сумму и выведет на печать квитанцию.

10) Есть идея! Или что-то вспомнилось, что надо не забыть. Запишите это в Быстрых заметках!

11) Необходимо провести более детальный анализ данных? Выгрузите данные в excel.

В списке операций выберите нужные Вам операции и нажмите кнопку Выгрузить, Вы получите excel file с операциями, который сможете проанализировать еще более детально.

Если Вы отметите несколько операций, то выгрузятся отмеченные операции, если Вы отметите все операции на странице, то выгрузятся все операции с данной страницы, если Вы не отметите ни одной операции, то выгрузятся все Ваши операции с самого начала.

Также Вы можете вывести список операций на печать, нажав кнопку Печать.


Если у Вас появляются какие-то вопросы по функционалу сервиса, пишите нам на support@dvazap.com.


Комментарии (5) »

  1. Спасибо за информацию, многое стало намного понятней!

    Комментарий от Lessy — 11.05.2010 @ 12:37 пп

  2. Скажите, пожалуйста, при вводе транзакции нужно каждый раз печатать тег? Т.к. выпадающего меню нет…

    Комментарий от Анна — 10.11.2010 @ 7:10 дп

  3. Если такой тег ранее использовался, то при написании первой буквы тега в поле ввода появится подсказка – список ранее использовавшихся тегов на эту букву. Если тег ранее не использовался нужно просто ввести его в поле Тег.

    Комментарий от olga — 10.11.2010 @ 7:50 дп

  4. Добрый день, в ближайшие дни добавим!

    Комментарий от olga — 26.01.2011 @ 11:59 дп

  5. Все поправим, спасибо за комментарий!

    Комментарий от olga — 29.01.2011 @ 4:22 пп

RSS-лента комментариев к этой записи. URL обратной ссылки

Оставить комментарий

 
Тема для Блога DvaZap разработана в T-Print.